Kami tidak perlu meyakinkan Anda bahwa pajak itu rumit—terutama untuk pemilik usaha kecil. Kamu tahu itu. Kami tahu itu. Dan, sejujurnya, Anda mungkin merasa memiliki ikan yang jauh lebih besar untuk digoreng. Anda sedang mencari cara untuk meningkatkan produk atau layanan Anda, apa yang dapat Anda lakukan untuk meningkatkan pengalaman pelanggan Anda, dan bagaimana Anda dapat memotong biaya dan meningkatkan pendapatan.
Tetapi tidak memperhatikan pajak Anda dapat menghabiskan banyak waktu — terutama jika Anda tidak yakin pemotongan pajak usaha kecil mana yang memenuhi syarat untuk Anda. Hal terakhir yang ingin Anda lakukan adalah kehilangan potongan yang dapat menghemat ratusan atau ribuan dolar untuk pajak Anda atau, lebih buruk lagi, membuat beberapa kesalahan yang membuat Anda terlibat dalam masalah dengan IRS.
Sayangnya, IRS tidak memiliki daftar induk pengurangan pajak usaha kecil untuk setiap profesi yang ada. Sebaliknya, mereka meninggalkan pemilik usaha kecil dengan aturan umum ini untuk pengeluaran bisnis apa yang dapat Anda hapus dari pajak Anda: Jika ada sesuatu yang “biasa dan perlu” untuk menjalankan bisnis Anda, maka itu adalah biaya yang dapat dikurangkan dari pajak.
Pajak bisnis bisa membingungkan. Dapatkan bantuan yang Anda butuhkan.
Dengan kata lain, jika Anda membutuhkan barang atau layanan tertentu untuk bertahan hidup sebagai bisnis, Anda dapat menghapus biaya tersebut pada pengembalian pajak Anda. Jadi, jika Anda seorang seniman, Anda memerlukan cat, kuas, dan kanvas untuk membuat karya seni Anda. Biaya-biaya tersebut dapat dikurangkan dari pajak. Tapi potong rambut? Anda akan kesulitan membuktikan tatanan rambut baru Anda penting untuk menjaga bisnis seni Anda tetap hidup.
Meskipun pengeluaran tertentu khusus untuk jenis bisnis yang Anda jalankan, berikut adalah beberapa pengurangan pajak paling umum yang tersedia untuk sebagian besar pemilik usaha kecil:
Pendapatan Bisnis Berkualitas
Undang-undang reformasi pajak 2018 mengubah cara kerja pemotongan bagi sebagian besar pembayar pajak—termasuk pemilik usaha kecil. Di bawah undang-undang pajak yang baru, sebagian besar usaha kecil (kepemilikan tunggal, LLC, perusahaan S, dan kemitraan) akan dapat mengurangi 20% dari pendapatan mereka untuk pajak mereka. Woo hoo!
Pada dasarnya, jika Anda memiliki bisnis kecil dan menghasilkan keuntungan $100.000 pada tahun 2019, Anda dapat mengurangi $20.000 sebelum tarif pajak penghasilan biasa diterapkan. Anda sebaiknya menghubungi ahli pajak untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat untuk potongan entitas terusan ini.
Rumah Kantor
Sudahkah Anda mengubah ruang cadangan di rumah atau apartemen Anda menjadi ruang kantor di rumah? Kabar baik! Itu berarti Anda mungkin dapat mengurangi biaya untuk penggunaan bisnis rumah Anda, yang meliputi bunga hipotek, asuransi, utilitas, perbaikan, dan depresiasi. Versi sederhana dari pengurangan ini memungkinkan pemilik usaha kecil untuk memotong $5 untuk setiap kaki persegi kantor pusat Anda, hingga maksimum 300 kaki persegi.2
Tetapi penting untuk diingat bahwa IRS hanya mengizinkan Anda untuk mengklaim pengurangan ini jika kantor pusat Anda digunakan secara eksklusif untuk tujuan bisnis secara teratur. Jika kantor rumah Anda berfungsi ganda sebagai ruang tamu untuk ibu Anda ketika dia di kota, itu tidak akan berhasil.
Sewa
Dengan harga sewa yang selalu naik, ada baiknya untuk beristirahat di suatu tempat. Biaya menyewa ruang untuk bisnis Anda sepenuhnya dapat dikurangkan, baik itu etalase di jalan pusat kota yang sibuk untuk toko kue mangkuk Anda atau ruang kantor di kompleks bisnis untuk agen perjalanan Anda.
Periklanan dan Pemasaran
Jika Anda telah membagikan lebih banyak kartu nama kepada klien potensial daripada permen untuk trik-atau-treater di Halloween, Anda beruntung! Anda akan dapat mengurangi biaya pencetakan kartu nama tersebut pada pengembalian pajak Anda. Pada dasarnya, apa pun yang Anda gunakan untuk mempromosikan bisnis Anda dan mendatangkan pelanggan baru (dari iklan media sosial hingga papan reklame) dapat dikurangkan 100%. Jadi, kurangi!
Perlengkapan dan Biaya Kantor
Oke, apa pun jenis bisnis yang Anda jalankan, Anda mungkin perlu menyimpan perlengkapan kantor tradisional—baik itu tinta printer, pena, atau Post-it Notes. Perlengkapan kantor tradisional itu sepenuhnya dapat dikurangkan!
Jika Anda telah membeli laptop, ponsel cerdas, atau perangkat lunak baru yang Anda gunakan untuk bisnis kecil Anda sepanjang tahun, Anda juga dapat menghapus seluruh biaya pengeluaran tersebut.
Utilitas
Paman Sam tahu Anda harus menyalakan lampu agar bisnis Anda tetap berjalan (dan sebaliknya). Semua yang Anda belanjakan untuk tagihan listrik untuk bisnis Anda—termasuk listrik, telepon, internet, air, pemanas, dan pembuangan limbah—dapat dikurangkan sepenuhnya.
Perbaikan
Atap bocor, toilet pecah, dan dinding perlu dicat ulang dari waktu ke waktu. Jika Anda perlu memperbaiki bagian dari properti bisnis Anda atau hanya melakukan perawatan rutin agar semuanya berjalan dengan efisien, Anda juga dapat menghapus biaya tersebut pada pajak Anda.
Mobil
Banyak pemilik usaha kecil menggunakan kendaraan untuk menyelesaikan pekerjaan—entah itu mengemudi ke dan dari pertemuan dengan klien atau menggunakan truk pickup untuk mengangkut alat berat dari tempat kerja ke tempat kerja. Jika Anda dapat membuktikan bahwa Anda menggunakan kendaraan untuk tujuan bisnis, Anda dapat mengurangi pengeluaran tersebut dari penghasilan Anda.
Perjalanan
Banyak pemilik usaha kecil dan karyawan mereka menghabiskan banyak waktu di bandara dan bepergian ke seluruh negeri untuk melakukan bisnis. Tapi semua tiket pesawat dan hotel itu bisa mahal! Jika itu Anda, kabar baiknya adalah Anda dapat mengurangi sebagian besar biaya perjalanan dari perjalanan bisnis untuk Anda dan karyawan Anda jika ada tujuan bisnis di balik perjalanan tersebut.4 Pastikan Anda menyimpan semua tanda terima dan menyimpan catatan terperinci dari perjalanan Anda .
Makan
Klien bisnis menang dan makan bisa menjadi sangat mahal, tetapi setidaknya Anda dapat membagi cek dengan Paman Sam. Anda dapat mengurangi 50% dari biaya makan siang bisnis, tetapi tidak “biaya hiburan” seperti acara olahraga atau konser.Biaya penyediaan makanan untuk karyawan Anda di piknik perusahaan atau pesta liburan, bagaimanapun, sepenuhnya dapat dikurangkan!
Gaji dan Tunjangan Karyawan
Jika Anda memiliki karyawan, apa yang Anda bayarkan kepada mereka—dari gaji dan upah hingga bonus dan komisi—adalah pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan dari pajak. Anda juga dapat mengurangi kontribusi untuk rencana pensiun, bantuan pendidikan, dan sebagian besar biaya program tunjangan karyawan lainnya. Apakah Anda memiliki pekerja lepas atau pekerja kontrak? Apa yang Anda bayarkan kepada mereka juga dapat dikurangkan dari pajak!
Pajak
Tidak ada yang terasa lebih baik daripada memotong pajak atas pajak Anda. Meskipun Anda tidak dapat mengurangi pajak penghasilan federal, masih ada banyak pajak lain yang lebih dekat dengan rumah yang dapat Anda hapus dari pengembalian pajak Anda. Misalnya, Anda dapat menghapus pajak penghasilan negara bagian dan lokal hingga $10.000, pajak penjualan, pajak real estat, dan pajak properti pribadi.
Berikut adalah beberapa pajak lain yang juga dapat Anda kurangi:
- Bagian dari pajak wirausaha Anda
- Pajak waralaba
- Pajak cukai
- Pajak pekerjaan
Asuransi
Apa pun jenis bisnis Anda, Anda pasti ingin melindunginya. Dan cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan mendapatkan jenis asuransi yang tepat. Biaya untuk banyak premi asuransi yang Anda perlukan untuk bisnis Anda—seperti asuransi kewajiban, asuransi kebakaran dan banjir, atau polis pemilik bisnis—dapat dikurangkan. Asuransi kesehatan untuk karyawan Anda juga dapat dikurangkan dalam keadaan tertentu.
Biaya Hukum dan Profesional
Anda berhak mendapatkan pengacara—dan hak untuk mengurangi biaya hukum dan akuntansi yang dibebankan oleh pengacara dan akuntan yang terkait dengan operasi bisnis Anda.
Bunga Hutang
Dengar, kami percaya cara terbaik untuk menjalankan bisnis Anda adalah dengan menjalankannya sepenuhnya tanpa hutang. Utang bukanlah alat untuk mengembangkan bisnis Anda—hutang secara dramatis meningkatkan risiko. Utang perlahan akan menyedot kehidupan bisnis Anda. Dan, jika Anda tidak hati-hati, hutang bisnis dapat menyebabkan stres bertahun-tahun, pembayaran tanpa akhir, dan bahkan kebangkrutan.
